Экспертный совет предлагает доработать законопроект о противодействии отмыванию доходов

18 Сентября 2018

Экспертный совет при правительстве РФ считает избыточными нормы законопроекта о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и предлагает комплексно доработать документ с участием представителей банковского и телекоммуникационного рынков. Такие выводы содержатся в заключении, которое подготовила рабочая группа «Связь и ИТ» Экспертного совета.

В текущей версии законопроекта предлагается создать Единую информационную систему проверки сведений об абоненте, с помощью которой кредитные и иные финансовые организации будут получать от операторов сотовой связи необходимую информацию, в том числе подтверждать персональные данные.

Эксперты рабочей группы согласны, что в условиях активного развития сервисов дистанционного обслуживания граждан, в том числе банковского, борьба с мошенническими действиями на финансовом рынке становится всё более актуальной. Однако механизм, который предлагается использовать, является, по мнению экспертов, недостаточно обоснованным как с точки зрения затрат на его реализацию, так и с точки зрения выполнения поставленной задачи», — говорится в экспертном заключении.

Эксперты обращают внимание на то, что в сопроводительных материалах к законопроекту не указаны источники, из которых будет финансироваться создание и эксплуатация системы. При этом в финансово-экономическом обосновании к законопроекту говорится, что его реализация не повлечёт за собой дополнительных бюджетных расходов. Дополнительные средства, как полагают эксперты, могут, в частности, потребоваться финансовым организациям в рамках ужесточения порядка взаимодействия с физическими лицами при проведении упрощённой идентификации и при возврате просроченной задолженности с использованием абонентского номера. По мнению экспертов, законопроект должен пройти через процедуру оценки регулирующего воздействия.

Кроме того, члены рабочей группы рекомендуют дополнительно обсудить, целесообразно ли устанавливать государственное регулирование платы за передачу сведений через систему. Сейчас законодательство предусматривает регулирование тарифов только в отношении естественных монополий, напоминают в Экспертном совете. Законопроект же касается коммерческих организаций, работающих на конкурентном рынке.

Согласно законопроекту, операторы связи обязаны будут без согласия абонента подтверждать совпадение сведений, переданных кредитными организациями, со сведениями, которые содержатся в базах данных операторов. Это, по мнению экспертов, является прямым нарушением Федерального закона «О персональных данных». В Экспертном совете напомнили, что обработка персональных данных, не совместимая с целями сбора персональных данных, не допускается. Между тем, целью сбора персональных данных абонентов в соответствии с законодательством о связи является оказание услуг связи, а целью законопроекта — противодействие мошеннической деятельности на финансовом рынке.

Рабочая группа «Связь и ИТ» готова выступить в качестве площадки для проведения комплексной доработки законопроекта.


Все события